△理论研究
立足普惠金融创新与发展，开展普惠金融基础理论和应用理论（微贷技术与营销创新等）研究，每年发布《山东省普惠金融发展报告》，《山东省互联网金融发展报告》，编制《中国普惠金融践行评价体系》，为党和政府的决策服务。
△学术交流
每年举办“中国普惠金融论坛”，定期开展国内及国际间的学术交流活动，发布普惠金融研究的最新成果，启迪心智、创新学术，为普惠金融事业的发展带来新的思想、新的理念、新的手段和新的方法。
△教育培训
依托研究院平台，云集国内外一流的教授资源和金融业界的专家资源，借鉴世界著名商学院的经典培训模式，为各类商业银行、政策性银行、开发银行、村镇银行、邮政储蓄银行、农村信用联社等金融机构，为各类互联网金融平台、农村电商平台、小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、民间投融资公司等提供个性化、专业化、一站式的培训服务。
△咨询服务
依托研究院集聚的人才优势，为政府提供相关决策咨询；为个人提供理财咨询、投资咨询；为公司提供战略咨询、财务咨询、营销咨询、人力资源咨询、组织设计咨询、企业文化咨询、数字技术与信息化咨询等服务。
△资金融通
依托研究院对接的融资平台，为个人和中小微企业提供短期资金融通服务。个人单笔借款不超过20万元，一年内借款余额不超过100万元；企业单笔借款不超过100万元，一年内借款余额不超过500万元。
△担保服务
依托研究院对接的融资性担保平台，为中小微企业提供贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、诉讼保全担保、投标及工程履约担保等服务。
△资本运营
依托研究院对接的审计、评估、法律、券商等中介机构，为中小微企业在国内外资本市场首次公开发行上市、新三板等场外市场挂牌、借壳上市、定向增发、PPP项目管理等资本运作提供专业化服务。
有针对性的为企业设计资本运营方案并协助运作，为企业并购、资产重组、资产管理等提供个性化服务。为企业风险投资、项目孵化提供资金与技术支持。
△财务顾问
依托研究院在人才、信息、资源等方面的优势，为中小微企业完善公司治理结构、提升财务管理水平提供财务顾问服务，并为企业提供资金风险管理、债务管理、税收筹划等专业顾问服务。
为互联网金融平台提供资产端业务开发和债权设计，提供供应链金融、商圈金融等财务顾问服务。
