近日,记者从中国银行了解到,该行大力优化结构、推动转型,服务实体经济取得了新进展。
最新统计显示,截至2016年年末,中行在全国共设立了82家村镇银行和77家支行,成为机构数量最多、业务范围最广的村镇银行,贷款总额达到185亿元,较上年末增长21%。
在大力发展普惠金融的同时,中行切实加强金融扶贫服务,加大对定点扶贫地区对口支持力度,去年累计投入帮扶资金7200多万元,直接帮扶贫困人口超过2.7万人。
中行相关负责人表示,近年来,中行紧跟国家战略,认真落实“去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板”五大任务,大力推进供给侧结构性改革,加大对重点领域和薄弱环节的信贷支持,坚定发展普惠金融,在支农和扶贫领域作出了特色。
立足优势推进农业供给侧改革
中行相关负责人介绍,过去几年,中行充分利用自身优势,以金融之力推进农业供给侧结构性改革,促进农业增效、农民增收、农村增绿。
目前,我国大型农业企业销售收入多在100亿元至200亿元的水平,超过500亿元甚至1000亿元的企业相对较少。为此,中行选择了一批经受住市场考验、发展前景广阔的大型农业龙头企业作为合作对象,支持其发展成为世界级农业企业。
近年来,中行加大了与大型农业龙头企业的战略合作,如与新希望集团建立战略合作,助力企业成为世界领先的饲料企业;与广东农垦集团在跨境现金管理、海外银团等多方面开展合作,帮助其在东南亚建立橡胶产销基地、在澳大利亚布局农牧产能。
对于有“走出去”需求的农业龙头企业,中行发挥自身国际化优势,提供银团贷款、跨境并购等服务,帮助企业充分利用“两个市场,两种资源”。在中行的支持下,中粮、光明、双汇等一批龙头企业均已走出国门,万洲国际还成功在境外上市,并牵头筹组经营性银团还清并购贷款,完成了融资—收购—整合—上市—还款的全过程。
特别是在2016年,中行为广东省广垦橡胶集团公司提供3亿元并购贷款,用于其收购泰国泰华树胶(大众)有限公司股权,进一步完善了广垦橡胶在东南亚地区的产能布局。
值得一提的是,中行着眼基层,开展农村信贷产品创新,为农民生产、生活提供信贷支持,优化个人信贷客户押品管理,丰富农村客户押品种类,盘活农村财富。截至2016年年末,相关业务已在江西、安徽、浙江等多家分行落地,其中农村承包土地经营权贷款余额1782万元,农民住房财产权抵押贷款余额1.88亿元。
为金融扶贫插上创新的翅膀
在金融扶贫方面,中行兼顾公益性与商业性原则,以公益的理念、市场的力量和商业的模式实现精准扶贫,注重服务创新,将产业扶贫作出特色。
一方面,中行加大对农业、食品等行业龙头企业在贫困地区的扶贫产业的授信支持;另一方面,发挥客户资源优势,由总行直接推荐撮合养殖、食品等行业的国际龙头企业赴定点扶贫县——陕西咸阳北四县开展调研和投资;同时,各省分行开展跨区域扶贫协作,推荐上海、吉林等地区企业赴西藏等贫困地区投资,并提供金融服务便利。
据悉,为促进扶贫资源优势互补,2016年11月,中行还与农发行签署《金融扶贫合作协议》,并已在若干领域取得了实质性合作成果。
针对贫困人口、小微企业等普惠金融重点客户群,中行积极开展个人信贷定点扶贫及精准扶贫工作。截至2016年年末,中行全辖个人精准扶贫贷款余额85.97亿元,服务建档立卡贫困客户5万余名。
针对商圈、产业链等不同经营模式的个人经营客户群,中行则通过分析客户经营特点,创新特色业务模式,做好业务推广,2016年顺利完成“三个不低于”监管要求。
此外,中行还积极落实国家政策,为低收入客户群就业创业提供信贷支持。截至2016年年末,中行已在湖北、黑龙江、河南、云南、甘肃等7家分行开办相关业务,贷款余额5.31亿元。
发力微金融助推县域经济腾飞
值得一提的是,为落实国家“三农”政策,破解小微企业融资难题,中国银行与新加坡淡马锡下属的富登金融合作,自2011年起规模化、批量化发起设立村镇银行,探索大型银行发展微型金融之路。5年来,中银富登在解决县域、农村金融服务匮乏,融资难和助力精准扶贫等方面作出了有益探索。
数据显示,目前,中银富登村镇银行已经形成覆盖12个省市的村镇银行版图,其中,中西部县占比78%,国定贫困县占比33%,服务客户超过100万户,为超过9万个客户提供贷款服务,户均贷款余额25万元。
近年来,中银富登村镇银行创新可持续发展的扶贫模式,开发了10大类53种涉农产品,一方面依据实际情况,对单一的建档立卡户进行融资帮扶;另一方面推出产业化、批量化、持续化业务模式,帮助建档立卡农户提高自身生产和经营能力,最终实现“造血式”扶贫。
截至2016年年末,中银富登村镇银行涉农及小微贷款171.2亿元,占全部贷款余额的92.52%,其中支农、扶贫再贷款资金投入合计8.49亿元,农户贷款余额占比45.79%。
据了解,在湖北蕲春等不少县域,中银富登村镇银行发挥金融的桥梁作用,不仅帮助农民致富,还帮助农业企业发展壮大、带动就业,助力当地经济腾飞。
来源：金融时报
http://finance.jrj.com.cn/2017/04/28060022399670.shtml
